Заявление в налоговую о закрытии расчетного счета. Заявление в банк о закрытии расчетного счета. Как закрыть банковский счет?: Видео

Все хозяйствующие субъекты обязаны информировать госорганы об открытии счета в кредитном учреждении. Для этого предусмотрены определенные документы. Расчетный счет представляет собой учетную запись банка, применяемую для регистрации финансовых операций клиентов.

При открытии счета каждому работодателю необходимо знать, кто, как и куда должен сообщить об этом, какие последствия возможны, если не сделать это своевременно.

Если вы хотите закрыть учетную запись, но сохраните кредитную карту, связанную с финансовым учреждением, бывший бухгалтер должен указать это намерение банку, который может принять запрос или нет. Если у вас есть автоматический дебет, рекомендуется, чтобы в течение месяца вы приостанавливали обслуживание, как только были сделаны платежи.

Если вы не приняли эту меру предосторожности перед закрытием счета, потребитель должен оставить достаточно баланса для покрытия платежей. То же самое относится и к предварительно установленным проверкам. Источник: Бразильский институт защиты прав потребителей.

Основные сведения

В зависимости от целевого назначения и валюты счета подразделяются на текущие, депозитные и расчетные.

Последний вид могут регистрировать следующие категории граждан:

не ведущие коммерческую деятельность физлица;
индивидуальные предприниматели;
юридические лица.

Уведомление об открытии счета имеет определенную, установленную законодательством, форму.

Отмена банковского счета является простой задачей, но требует особого внимания, чтобы не стать источником беспокойства для потребителя с будущими расходами, что может даже привести к регистрации правонарушения. Бразильский институт защиты потребителей предупреждает, что многие потребители считают, что просто очищают баланс счета и не перемещают его, чтобы банк автоматически закрывал его.

Как закрыть расчетный счет ООО?

Но по правилам Центрального банка банковский счет фактически закрыт только после официального запроса потребителя в банке. Таким образом, чтобы быть уверенным, что учетная запись была правильно «похоронена», вы должны запросить свое обращение взыскания. Идеальным, по словам Идека, является то, что этот запрос должен быть составлен в письменной форме двумя способами: нужно оставаться в банке, а другое - подавать с клиентом с доказательством каких-либо неоправданных сборов.

К его оформлению предъявляются определенные требования:

бланк заполняется ручкой с синими чернилами или в электронной форме;
буквы должны быть заглавными и печатными;
для каждой буквы предназначена отдельная ячейка;
нужно проставлять прочерки в пустых клетках;
составляется 2 экземпляра документа.

Уведомление можно отправить по электронной или обычной почте, передать лично или через доверенного агента. Подавать его могут как руководители, так и иные сотрудники по нотариально заверенной доверенности.

Переписка пришла к ней через три года после того, как она официально попросила отменить этот счет, чтобы получить зарплату бывшего работодателя. Я никогда не занимался этим счетом, - говорит Лучиана. Первым шагом, предпринятым потребителем, был поиск банка. Но пока, по ее словам, банк не удалил свое имя и не установил крайний срок для этого. В случае с инженером-механиком Игорем Бруннером сумма была выше.

Слушание было запланировано, но, за день до запланированной даты, банк вызвал клиента, предлагающего соглашение. По словам адвоката, если банк тем не менее отказывается от отмены необоснованной задолженности, потребитель должен обратиться в орган защиты потребителей или судебную систему.

При представлении бумаг лично, на одном экземпляре ставится штамп госоргана и дата принятия. Это свидетельствует о том, что организацией соблюдены сроки подачи уведомления. При отправке извещения электронно, адресат высылает письмо-подтверждение об их получении.

Для открытия счета юр. лицо предоставляет банку перечень бумаг:

Важно помнить, однако, что счет не закрыт, если существует непогашенный остаток или долги контрактных обязательств, таких как кредиты. Кроме того, потребитель должен приостановить автоматическое дебетование и дождаться проверки клиринга перед закрытием учетной записи.

По просьбе о закрытии, учреждение должно прекратить взимание платы за обслуживание, и в месяц, в который поступает запрос, взимать плату пропорционально времени использования счета. Закрытие счета регулируется Денежно-кредитным и финансовым кодексом, чтобы ограничить риски оскорбительного закрытия. Чтобы быть закрытым, учетная запись не должна быть должником, и ее средства платежа должны быть возвращены. Банк отправит вам остаток на любой счет, соответствующий сумме, оставшейся после закрытия.

документ о регистрации;
бумагу о постановке на налоговый учет;
извещение о присвоении статистических кодов;
бумаги на открытие адреса местонахождения;
запись о начале деятельности хозяйствующего субъекта;
паспорт.

Для ИП потребуются следующие бумаги:

документ о регистрации;
паспорт;
сообщение о присвоении кода;
выписка из ЕГРИП.

Заполнять уведомление нужно поэтапно:

В случае возникновения спора вы должны сначала выбрать подходящее решение. Вы также можете отправить зарегистрированное письмо директору агентства с копией ваучеров, подтверждающих вашу добросовестность. Служба свяжется с вами либо для того, чтобы предложить вам решение, либо против вас признать недействительным.

В этом случае денежный и финансовый кодекс позволяет бесплатно использовать беспристрастного посредника, если вы исчерпали все возможные средства. Решение омбудсмена должно быть принято через два месяца с даты ареста, и в целом банки будут следовать его рекомендации.

Название организации (ИП) и основные реквизиты.
Сведения об обслуживающем банке.
Код налоговой службы по месту учета и категория налогоплательщика (юрлицо или ИП).
В двух пустых клетках ставят по цифре «1» в каждой.
В графу для подписи ставят значение «3» для юрлиц и «1» - для ИП. Указывают личные сведения, номер телефона, ставят печать.

Если работодатели не знали порядка или по каким-либо причинам не могли самостоятельно проинформировать государственные организации о создании учетной записи, они пользовались услугами специализированных консалтинговых или аутсорсинговых фирм. Данные компании подготавливали и передавали в указанные органы необходимые бумаги.
Обращение к омбудсмену невозможно, если возбуждены судебные разбирательства. Вы также можете позвонить в ассоциацию защиты интересов потребителей, чтобы сообщить вам о посредничестве или судебном разбирательстве. Министерство экономики и финансов представляет список национальных ассоциаций.

Если ваш файл запущен и работает, вы можете обратиться в гражданские суды. Использование адвоката не является обязательным, но рекомендуется оптимизировать вашу юридическую защиту. Как только банк получит вашу почту, он приступит к ликвидации всех ваших ценных бумаг, продав их. Конечно, продажа ваших ценных бумаг приведет к ряду сборов, которые вам придется заплатить вашей банковской организации. Эти сборы не фиксируются и варьируются от одного банка к другому. Само собой разумеется, что прежде чем закрыть его, желательно передать все активы счета ценных бумаг.

С мая 2014 года налогоплательщики не должны оповещать внебюджетные фонды об открытии счета. Эта обязанность возложена на банки. На это им отведено 5 дней. С клиентов деньги за пересылку не берутся.

Создание банковского счета

Для открытия счета нужно:

выбрать подходящую кредитную организацию;
запросить список бумаг, требующихся для проведения процедуры;
подготовить и передать необходимые документы;
оформить заявление на открытие счета;
дождаться сообщения от банка о начале работы нового счета.

Наличие расчетного счета дает владельцу следующие преимущества:

Таким образом, вы сможете контролировать детали различных заданий. Лучший способ - пойти прямо в свой филиал, в традиционные банки и посмотреть с вашим консультантом лучшие решения для закрытия вашей учетной записи ценных бумаг. Эти решения частично зависят от причин этого закрытия.

Часто бывает менее дорогостоящей альтернативой закрытию счета ценных бумаг, так как вы можете просто очистить свою учетную запись, не закрывая ее, но она остается открытой, но не имеет титула под стражей, что позволяет избежать необходимости управлять которые имеют ненужную стоимость для банка. Разумеется, бесполезно хранить пустую учетную запись ценных бумаг, если она генерирует вам затраты. После этого будет легко открыть новый счет ценных бумаг, если возникнет такая необходимость.

гарантирует сохранность финансовых ресурсов;
дает возможность проводить безналичные операции;
предоставляет право перечислять налоги и взносы без визитов в соответствующие инстанции;
позволяет при необходимости снять наличные.

С 2010 года для всех субъектов хозяйствования была введена обязанность информировать о создании счета ИФНС, ПФР, ФСС. До этого времени клиент отчитывался только перед налоговой.

В случае складского сберегательного счета практика остается прежней, но последствия очень разные. Действительно, План сбережений акций является финансовым средством, позволяющим инвестировать с предполагаемым налогообложением по сравнению с традиционным счетом ценных бумаг. Поэтому рекомендуется закрыть его через 5 лет после даты открытия или даже через 8 лет в идеале. Действительно, хотя от 5 до 8 лет вы платите только 12, 1% взносов на социальное страхование, невозможно сделать частичное снятие средств.

Если вы закрываете свой счет от 2 до 5 лет, вы облагаетесь налогом до 30% от дохода вашего счета в ценных бумагах. Наконец, если вы закрываете название своей учетной записи менее чем через два года после открытия, тогда налог составляет 34, 6%. Будьте осторожны, это закрытие стоит более или менее в зависимости от банковской организации, на которой вы зависите, и сохраняете свой стаж.

За несоблюдение законодательства в этом вопросе предусматривались штрафы: 5000 руб. для организаций и 2000 руб. для ИП и должностных лиц.

При непредставлении двух документов, например, при открытии сразу нескольких счетов, санкция удваивалась и составляла 10000 руб. и 4000 руб. соответственно.

Изменение в законодательстве с 2014 года

Сегодня многие предприниматели задаются вопросом: надо ли оповещать государственные органы об открытии учетной записи в банке?

Закрытие счетов ценных бумаг чаще всего объясняется желанием перевести ценные бумаги в другой банк. Обратите внимание, что вам не нужно закрывать учетную запись для открытия учетной записи. У вас всегда есть возможность перевести свои ценные бумаги из одного банка в другой. Это может занять много времени, но всегда дорого, если только новый банк не позаботится о разной стоимости перевода ваших ценных бумаг. Следовательно, существует компромисс между передачей ценных бумаг для закрытия счета или переводом последнего в ваш новый банк.

Зачем обращаться за закрытием банковского счета?

Запрос на закрытие банковского счета - очень простая формальность, просто отправьте письмо в свой банк и дайте вашему консультанту ваши способы оплаты. Эта операция бесплатна для текущих счетов, а также для определенных буклетов. Существует множество причин, по которым клиенты банков должны закрыть свои счета. Сразу же считается, что неудовлетворенные клиенты обращаются с просьбой о переводе в другое учреждение, но это не главная причина.

Закон о внесении корректировок в некоторые нормативные акты РФ № 59-ФЗ от 02.04.14 установил, что с 1 мая 2014 года налогоплательщики не обязаны уведомлять об открытии или закрытии счета внебюджетные фонды.

Со 2 мая 2014 года не нужно больше уведомлять о созданном счете налоговую (Закон о внесении поправок в НК РФ № 52-ФЗ от 02.04.14). Это также подтверждает письмо ФНС № С-А-4-14/ 8901 от 08.05.14 и официальные комментарии ФСС РФ.

Очень часто, по случаю покупки жилья, люди меняют банковское учреждение. Действительно, когда кредит заключен, банк, который его предоставляет, обычно просит передать счета заемщиков. Обратите внимание: если вы хотите закрыть свой банковский счет, вам не нужно оправдываться. Часто ваш бывший советник перезвонит вам, чтобы узнать причины вашего отъезда, но даже если вы его не дадите, вы не можете отказаться закрыть свою учетную запись с момента завершения процесса закрытия.

Закрытие расчетного счета или учетной записи сберегательной книжки является бесплатным. С другой стороны, передача некоторых сберегательных продуктов может взиматься. Чтобы запросить закрытие, вам нужно только спросить свой банк. Соглашение об учетной записи - это инструкции по использованию вашего банковского счета, которые вы подписали при открытии своей учетной записи. Вы можете обратиться к нему, чтобы ознакомиться с условиями закрытия.

Вышеуказанные законы отменили обязанность субъектов хозяйствования оповещать госорганы о создании банковских счетов. Ответственность за информирование лежит исключительно на кредитных организациях.

Соответственно законы № 52 и № 59 упразднили и административную ответственность плательщиков за несообщение или несвоевременное представление сведений об открытии счета.

Если вы можете, верните в свой банк способ оплаты, который он предоставил вам, отрезав чеки и чип-карту. Таким образом, они больше не могут использоваться. Кроме того, не забудьте проверить, что платежи не ожидаются, и что все чеки, выпущенные на вашей старой учетной записи, дебетованы. Воспользуйтесь им, чтобы настроить переводы и снятие средств с вашего нового текущего счета, чтобы ничего не забыть!

Что делать, если банк отказывается закрыть счет?

Банк может отказаться от закрытия по законной причине: если он является должником в то время, когда вы просите закрыть его. Вам нужно только заполнить его, чтобы банк принял закрытие. Если банк превращается в глухое ухо, не давая вам признака жизни, требуется назначение. Следующим шагом будет обслуживание клиентов вашего банка. Тогда посредник должен будет получить консультацию, если банк сохранится, последний шаг перед проходом в суде.

Кому нужно оформлять сообщение об открытии расчетного счета

До мая 2014 года оформлять сообщение об открытии расчетного счета нужно было для следующих инстанций:

налоговой инспекции;
пенсионного фонда;
соцстраха.

Для каждого из перечисленных госорганов применялся свой бланк уведомления.

Вопросы, связанные с открытием расчетного счета, регламентированы законодательными актами, основные из которых приведены в таблице:

Когда банковский счет закрыт по инициативе банка

В противном случае банк иногда может решить закрыть свой банковский счет, не попросив его. Так же, как клиент не должен предоставлять обоснование для запроса закрытия, банку не нужно. Она должна будет отправить письмо своему клиенту, чтобы сообщить ей.

Закрытие банковского счета

Если вы хотите закрыть свой банковский счет, вы должны знать, что это не так легко. Закрытие банковского счета может быть решением его владельца или банка. Но в целом именно владелец решает закрыть свой счет по разным причинам. Однако при закрытии банковского счета нет необходимости оправдываться. Кроме того, уведомление не требуется. Итак, если наша учетная запись является кредитором, суммы будут выплачены нам. С другой стороны, мы должны упорядочить нашу ситуацию, прежде чем приступать к закрытию счета, если он является должником.

Нормативный документ	Пояснение
П. 2 ст. 23 НК РФ	Срок подачи сообщения о новом счете равен 7 дней
	Отмена обязанности страхователей информировать госорганы об открытии счета
ФЗ № 212 от 24.07.09 о взносах в ПФР	Обязательное уведомление фонда о новом счете (до мая 2014 года)
Приказ № 7-6/457	Утвержден бланк оповещения ИФНС о создании счета
Ст. 15.33 КоАП	Штраф за несвоевременное представление в ФСС сведений об открытии счета в сумме от 1 000 р. до 2 000 р.
ФЗ № 173 от 10.12.03 о валютном регулировании и контроле	В ст. 12 говорится о необходимости подачи уведомления о создании зарубежного счета

Разработанные бланки уведомлений для всех госструктур имели схожую форму. Так, на сайте ФСС находился нужный бланк. Он законодательно не утверждался, поэтому страхователи могли использовать его или самостоятельно созданный.

В сообщении в соцстрах отражались следующие обязательные сведения:

название и адрес фонда;
наименование, местоположение, основные реквизиты юрлица (ИП);
регистрационный номер ФСС;
дата создания учетной записи;
дата, подпись работодателя, печать.

Соцстрах не нужно информировать об открытии депозитного, ссудного, транзитного счетов.

Налоговая служба (ИФНС)

Извещение направляется в ИФНС в тот же день, когда счет открыли. На следующий день налоговики отправляют ответное уведомление в банк с информацией о регистрации счета в ИФНС.

При оповещении налоговиков нужно придерживаться определенных правил:

налоговую следует проинформировать при выполнении двух условий: есть соглашение с банком, разрешено поступление и снятие средств со счета;
сообщение имеет форму №С-09-01 и подписывается директором организации;
документ направляется в инспекцию лично либо в виде письма;
срок подачи уведомления составляет одну неделю;
оповещается ИФНС по месту регистрации налогоплательщика.

Несвоевременное информирование налоговиков карается штрафом, помимо этого, к административному наказанию может привлекаться директор организации.

Если сообщение направлено своевременно, но допущена ошибка в номере счета или заполнен неактуальный бланк, санкции не предусмотрены. Не принятое по указанным причинам уведомление корректируется налогоплательщиком и вновь подается в инспекцию.

Пенсионный фонд

Юр. лицам и ИП следует помнить о необходимости оповещения пенсионного фонда об открытии счета. Рекомендуемый к использованию бланк уведомления можно найти на сайте фонда. Его заполняют от руки или на компьютере.

Если сообщение представляется в произвольной форме, оно должно содержать обязательные сведения:

наименование, адрес, код заявителя;
учетный номер ПФР;
номер счета и информация о банке;
дата открытия;
подпись директора организации, печать.

Уведомление в Пенсионный фонд заполняется в двух экземплярах, один из которых с отметкой о принятии возвращается заявителю. При открытии нескольких счетов одновременно, на каждый оформлялось отдельное сообщение.

Оповестить налоговую и внебюджетные фонды требовалось в семидневный срок. Отсчет начинался со следующей за открытием даты и производился в рабочих днях.

Бланк прежнего уведомления и процедура его заполнения

До мая 2014 года для оповещения ИФНС об открытии счета применялось уведомление формы С-09-1. Она была единой для всех хозяйствующих субъектов. Бланк состоял из титульной страницы, листа А - для счетов, открытых в банке и листа Б - счетов в Федеральном казначействе.

Бланк заполнялся от руки или на компьютере и содержал следующую обязательную информацию:

название компании (ИП) в соответствии с учредительными бумагами;
и КПП;
ОГРН (ОГРНИП);
код налоговой;
в ячейке сообщения об открытии счета ставилась цифра «1» и выбиралась организация, где открыт счет;
информация о руководителе или представителе;
дата, подпись, телефон заявителя.

На второй странице (А либо Б) отражались данные счета: номер, дата открытия, название и реквизиты банка. Также ставилась печать и подпись уполномоченного лица. Вышеперечисленные данные находились в учредительных бумагах компании, справке о госрегистрации ИП, договоре с банком.

Уведомление ПФР содержало следующие данные:

сведения о страхователе;
регистрационный номер ПФР, наименование отделения;
сведения о счете: номер, дата открытия;
информацию о банке;
дату, подпись заявителя, печать.

В соцстрах предоставлялись аналогичные данные. Приложениями к уведомлению были справка об открытии счета и копия доверенности, подтверждающей полномочия исполнителя. На титульном листе указывалась информация о приложениях.

Что нового в 2017 году

В 2017 году все хозяйствующие субъекты по-прежнему освобождены от обязанности информирования государственных структур об открытии счета. Эта функция возложена на банки.

Формы уведомлений и порядок подачи их кредитной организацией в налоговую регламентирует ст. 86 НК РФ. Она содержит ссылку на Приказ ФНС № ММВ-7-14/ 292@ от 23.05.14. В нем приведен образец формы 1114301 (Приложение 1). К счетам граждан этот бланк не относится.

В документе содержится следующая информация:

номер и тип счета;
код налоговой;
название, адрес, реквизиты банка;
название и реквизиты организации (ИП);
дата и номер банковского соглашения;
дата открытия счета;
должность, ФИО, подпись банковского работника и дата;
телефон.

Бланк уведомления о новом счете физлица установлен тем же приказом ИФНС (Приложение 3) и имеет форму 1114315. Она заполняется аналогично вышеописанной, только вносятся данные о гражданине: паспортные, ФИО, адрес, ИНН, дата рождения. Информация должна подаваться в трехдневный срок с момента события.

Резиденты должны сообщать ИФНС по месту регистрации об открытии счетов за рубежом. Сделать это нужно в течение месяца с момента открытия. Форма уведомления определена федеральным исполнительным органом, контролирующим вопросы налогов и сборов.

Требование распространяется и на новые счета для кредитов, вкладов, депозитов и т. д. К резидентам относятся организации и физлица, зарегистрированные на территории государства и всецело подчиняющиеся его законодательству.

Подготовить документ удобно с помощью бесплатной программы «Налогоплательщик ЮЛ». Передать его в банк можно лично, по почте, через интернет.

Итак, в настоящее время оповещать государственные структуры об открытии счета должны кредитные организации. Работодатели от этой процедуры освобождены с 2014 года. Исключением являются резиденты, открывшие учетную запись за пределами России.

Выбрать код вида предпринимательской деятельности для ИП на ЕНВД поможем

Для ИП для открытия расчетного счета потребуются следующие документы:

Свидетельство о том, что физическое лицо было зарегистрировано государственными органами в роли предпринимателя;
Удостоверение личности;
Уведомление о том, что физическое лицо стало на учет в налоговый орган;
Круглая печать, если она есть у предпринимателя;
Выписка из ЕГРИП;
Уведомление о том, что были присвоены из Росстата коды статистики. Данный документ не входит в категорию обязательных.

Открытие расчетного счета – уведомление налоговой

Многие бизнесмены задаются вопросом, необходимо ли уведомление налоговой об открытии расчетного счета? Со 2 мая прошлого года, такая обязанность была отменена. До этого уведомление необходимо было предоставить в течение одной недели. Об открытии счета нет необходимости уведомлять и фонды. Эту обязанность отменили для бизнесменов и юридических лиц, начиная с 1 мая прошлого года. Нередко можно услышать и такой вопрос, нужно ли открывать расчетный счет для тех, кто открыл индивидуальное предприятие? Индивидуальный предприниматель может открыть Р/С, но это действие не входит для него в категорию обязательных.

До 2010 года согласно которой, уведомлять об открытии счета нужно было в ФНС. Этот орган был первым в списке. ИП должно было уведомить данный орган в письменной форме.

После ФНС в списке следуют фонды внебюджетного типа. К таким фондам относятся Пенсионный фонд и ФСС. Юридические лица и предприниматели должны были уведомить данные органы в течение 7 дней. За нарушение срока также были предусмотрены штрафные санкции. Для того чтобы подать заявление в данные органы можно воспользоваться той формой, которая предусмотрена для того, чтобы уведомить налоговую службу. Это объясняется тем, что для данных органов не предусмотрена конкретная форма.

Способы подачи документов

Есть несколько способов сообщить об открытии расчетного счета в банке в 2017 году:

Подать необходимое заявление может как сам предприниматель, так и его доверенное лицо. Во втором случае потребуются дополнительные документы, а также сама доверенность. Можно уведомление осуществить и по почте. Если предприниматель сам подает необходимые документы, то нужно знать, что они должны быть в двух экземплярах. Один из этих экземпляров останется у государственного органа.

Сроки уведомления об открытии расчетного счета

Расчетный счет может быть не только рублевым, но и валютным. Уведомление отправляется в соответствующий орган. До мая месяца прошлого года для любого предприятия требовался в обязательном порядке расчетный счет. Такой инструмент был необходим для разрешения определенных финансовых задач. Открытие расчетного счета было лишь частью одной процедуры. Для подобной операции был предусмотрен ряд различных нюансов и особенностей. Невыполнение обязательств было чревато тем, что на бизнесмена могли быть наложены штрафы административного типа. Срок уведомления открытия расчетного счета составлял одну неделю. За нарушение срока были предусмотрены и штрафные санкции.

Для ИП и предприятий размер штрафа составлял 5000 рублей, а для руководителей этих предприятий устанавливался штраф в размере от 1000 до 2000 рублей. Как при открытии Р/С, так и при его закрытии используется одна и та же форма сообщения. Как уже было сказано выше речь идет о форме С-09-01. Необходимо указать наименование фирмы, КПП, тип предприятия, номер ИНН, код налоговой службы, к которой относится организация, ОГРН. Также необходимо было указать, какое действие осуществляет предприниматель, открывает или закрывает счет. Сообщение содержит два листа. На титульном лице представлена информация, которая касается предприятия. На втором листе указана информация о том, где было осуществлено открытие счета.

Скачать бланк уведомления об открытии счета 2017

Согласно новым законам учредители ИП могут не открывать расчетный счет. Если планируется осуществление расчетов безналичного типа, то бизнесмен должен будет использовать только расчетный счет. Если бизнесмен заключает договор с другими предприятиями или юридическими лицами, сумма которого превышает 100 000 рублей, то наличие Р/С также является обязательным. Будут использованы также расчеты безналичного типа. Счет потребуется вне зависимости от того, будут происходить выплаты по определенным этапам, или они будут выплачены одним платежом.

Закрытие ИП