Выемки документов в Кодекс-банке и банке «Мастер-Капитал» имели отношение к деятельности их клиентов. Как сообщили сайт в ДЭБ МВД, в ходе оперативных мероприятий изъято 520 печатей фирм, занимающихся обналичкой. Они вывели за рубеж 55 млрд рублей
Информация о проведении обысков в офисах Кодекс-банка и банка «Мастер-Капитал» стала пятничной топ-новостью. Оба московских банка работают с корпоративными клиентами и частными лицами, и упоминание о них в контексте «Департамент экономической безопасности МВД России сообщил о раскрытии схемы обналичивания денег и вывода их за рубеж...» вызвало ажиотаж.
Банк «Мастер-Капитал» существует с 1994 года, уставный капитал кредитной организации - 500,1 млн рублей. По итогам третьего квартала 2010 года банк занял 499-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».
Им владеет ОАО «Объединение «Мастер», генеральным директором которого является Феликс Бажанов. Он же занимает пост Председателя совета директоров банка. В числе компаний, аффилированных с АКБ «Мастер-Капитал», числятся, в частности, ОАО «Плутон» (лидер в области разработки и производства электроваккумных приборов СВЧ диапазона волн, партнер Минобороны), ООО «Ржевское аграрное общество», ООО «Мастер-Ресурс», ООО «Топкар».
В банке сайт рассказали, что их кредитная организация абсолютно прозрачна и раскрывает информацию о себе в соответствии с законом.
Во вторник, 26 октября, проходили стандартные выемки документов по деятельности фирм, которые являются нашими клиентами. Мы сами сообщаем в органы обо всех сделках и операциях, которые кажутся нам подозрительными - таково требование закона. Департамент экономической безопасности МВД провел проверку по нашему сигналу, и кому понадобилось сегодня устраивать из этого цирк - непонятно».
Девушка-секретарь Кодекс-Банка на просьбу соединить с пресс-службой сначала сказала, что все обедают, а выяснив суть вопроса, разгневалась: «У нас нет никаких обысков! Мы будет судиться!»
На сайте банка в разделе «Новости» и правда размещено официальное заявление: «Уважаемые клиенты АКБ «КОДЕКС» (ОАО)! 29.10.2010 в средствах массовой информации были опубликованы сведения об обысках в Кодекс - банке. Указанная информация не имеет к АКБ «КОДЕКС» (ОАО) никакого отношения. Никаких обысков в Банке не было. Банк работает в штатном режиме. Опубликованные сведения, порочащие деловую репутацию Банка, будут опровергнуты в судебном порядке. Просим Вас сохранять спокойствие, отнестись к сложившейся ситуации с пониманием и не доверять недостоверной информации. С уважением, руководство АКБ «КОДЕКС» (ОАО)».
Официальное заявление банка «Мастер-Капитал».
Кодекс-Банк создан в 1994 году и позиционирует себя как «банк с безупречной деловой репутацией». По итогам финансово-хозяйственной деятельности банка в 2009 году, как следует из готового отчета, валюта баланса на 01.01.2010 составила – 741 651 тысяч рублей, собственные средства (капитал) банка на 01.01.2010 составил 108 543 тысяч рублей, чистая прибыль - 2313 тысяч рублей.
«Кодекс-банк» по итогам третьего квартала этого года занимает 776-е место рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».
Держателями самых крупных пакетов акций банка являются Алексей Кононов (26,07%), Дмитрий Абрамов (35,76%) и Борис Мирвелов (25%). Акционеры банка Кононов и Абрамов в свое время были известны как сотрудники Агентства правовых и финансовых консультаций «Алексей Кононов и партнеры», которое специализируется на услугах по ликвидации фирм и компаний. А Борис Мирвелов - бывший директор ФГУП Пансионат «Пахра» Управделами президента и отец председателя правления «Кодекс-банка» Дмитрия Мирвелова.
В обоих банках сайт подтвердили, что они обслуживают счета многих компаний, о деятельности которых имеют мало представления. «Через один из этих коммерческих банков шли большие потоки денег, это была обычная обнальная площадка», - сообщил сайт начальник пресс-службы Департамента экономической безопасности МВД полковник Андрей Пилипчук.
Он пояснил, что к банкам изначально претензий не было, «поэтому мы и не называли название кредитных организаций». «Нас интересовали фирмы-однодневки, которые занимались незаконным обналичиванием, конвертацией и выводом денежных средств за рубеж», - рассказал Пилипчук. - По предварительным данным, участники преступной группы вывели из легального оборота около 55 млрд рублей».
Он также рассказал, что в рамках неотложных оперативных мероприятий была получена санкция на проникновение в жилище подозреваемых - именно там они держали печати фирм-однодневок, всего обнаружено и изъято 520 печатей.
Кроме того, удалось изъять электронные ключи системы «банк-клиент», 10 компьютеров, три факсимиле, регистрационные и финансовые документы, «подтверждающие противоправную деятельность подозреваемых».
«Трое подозреваемых уже задержаны нашими сотрудниками, среди них - организатор схемы. Возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 171 УК РФ («Незаконное предпринимательство»)», - сообщил Пилипчук. Руководитель пресс-службы ДЭБ напомнил, что в прошлом году было раскрыто аналогичное преступление, но тогда шла речь о вывозе порядка 20 млрд рублей. На сей раз улов оперативников оказался куда более богатым.
ОАО «АКБ «Мастер-Капитал» - небольшой по размеру активов столичный банк. Финансовая организация специализируется на обслуживании компаний группы «Объединение «Мастер». Ключевые направления деятельности - обслуживание и кредитование корпоративных клиентов и привлечение средств населения во вклады. Банк имеет диверсифицированные источники фондирования, где вклады физических лиц выступают в качестве основного источника (31,79%). Бенефициар банка - Феликс Бажанов, владелец группы компаний «Объединение «Мастер».
Банк создан в 1994 году как Коммерческий Банк «Руспищепром» в форме акционерного общества открытого типа. Позднее организационно-правовая форма банка была изменена на открытое акционерное общество, а уже в 1997 году банк получил свое современное наименование - ОАО «АКБ «Мастер-Капитал». С марта 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
Единственным акционером банка выступает ОАО «Объединение «Мастер»* (100%), а конечными бенефициарами банка являются Надежда и Феликс Бажановы (мать и сын). Феликс Бажанов является владельцем группы компаний «Объединение «Мастер».
Сеть банка представлена головным офисом в Москве и двумя территориальными отделениями (в Москве и Московской области). Численность персонала кредитной организации составляет более 100 человек. Банк не имеет собственной развитой сети банкоматов и терминалов, но привлекает сеть банков-партнеров: ОАО «Банк Москвы» , ОАО «ВТБ 24» . При использовании банкоматов Банка Москвы, обслуживание пластиковых карт осуществляется по тарифам банка.
Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: пластиковые карты (выпуск и обслуживание MasterCard и обслуживание Union Card), кредиты, денежные переводы без открытия счета (Blizko), линейку вкладов, банковские ячейки, удаленное банковское обслуживание, операции с драгоценными металлами.
Юридическим лицам доступны следующие услуги и продукты: РКО, кредитование, инкассация, депозиты, операции с драгоценными металлами, дистанционное банковское обслуживание («Банк - клиент») и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ООО «Топкар», ОАО «Объединение «Мастер», ОАО «Плутон», ООО «Калужский цементный завод», ООО «Ржевское аграрное общество», ООО «Мастер-Ресурс».
С начала 2014 года чистые нетто-активы кредитной организации уменьшились (9,82%) и по состоянию на 1 сентября 2014 года составили 3,68 млрд рублей (за 2013 год увеличение на 7,40%). Уменьшение активов банка в 2014 году связано с оттоком средств предприятий и организаций (28,19%), а также вкладов физических лиц (7,43%). В активной части баланса наблюдалось уменьшение высоколиквидных активов (31,75%), выданных МБК (18,48%) и вложений в векселя.
Основную долю в пассивах банка занимают вклады физических лиц (31,79%), а также средства предприятий и организаций (31,00%), доля собственных средств (капитал и резервы) составила 21,30%. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде составляют 6,5-9,5 млрд рублей ежемесячно.
В активах 15,58% представлено вложениями в высоколиквидные активы, 5,99% - выданными МБК, 72,26% занимает кредитный портфель, который уменьшился с начала года на 0,7% и на 1 сентября 2014 года составил 2,66 млрд рублей. Кредитный портфель практически на сто процентов сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. За исследуемый период банк уменьшил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Согласно отчетности банка, основная доля кредитного портфеля приходится на следующие отрасли экономики: производство - 30,21%, оптовая и розничная торговля - 18,55%, транспорт и связь - 10,01%, лизинговая деятельность - 11,17%, сдача в наем недвижимого имущества - 7,49%, строительство - 6,33%. Объем просроченной ссудной задолженности с начала 2014 года сократился и составил 8,9 млн рублей. За этот же период объем созданных резервов увеличился и составил 329,72 млн рублей.
Банк в течение рассматриваемого периода имел постоянное незначительное превышение объема валютных активов над валютными пассивами. На 1 сентября 2014 года объем выданных МБК составлял 5,99% от нетто-активов, на рынке МБК банк стабильно выступает нетто-кредитором, ежемесячно размещая объем избыточной ликвидности в диапазоне 200-300 млн рублей.
По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль в размере 17,85 млн рублей по РСБУ (за 2012 год аналогичный показатель составил 18,69 млн рублей), за первое полугодие 2014 года прибыль банка составила 9,93 млн рублей.
Совет директоров: Максим Строганов (председатель), Феликс Бажанов, Андрей Владимиров, Игорь Гусев, Алексей Питерский, Владимир Викторов.
Правление: Владимир Викторов (председатель), Татьяна Пономарева, Виктор Седых, Марина Золотавина, Наталья Строганова.
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
*ОАО «Объединение «Мастер» группа компаний, занимающаяся производством строительных материалов, включает «Верхневолжский кирпичный завод» (производственная мощность - 160 млн шт. условного кирпича в год) и «Калужский цементный завод» (производственная мощность - 3,5 млн тонн цемента в год).
Справка из ЕГРЮЛ
| Организационно-правовая форма | Открытые акционерные общества |
| Форма собственности | Собственность иностранных юридических лиц |
| ИНН / ОГРН | 7709066004 / 1027739489898 |
| КПП / ОКПО | 770901001 / 6908692 |
| ОКАТО | 45286555000 |
| Дата регистрации | 31 октября 2002 года |
| Регистрирующий орган | Межрайонная Инспекция МНС России №39 по г. МОСКВЕ |
| Генеральный директор | Феликс Викторович Бажанов |
Общая информация
Юридическое лицо зарегистрировано 31 октября 2002 года, регистратор — Межрайонная Инспекция МНС России №39 по г. МОСКВЕ. Компания ОБЪЕДИНЕНИЕ "МАСТЕР" находится по адресу: 105120, г. МОСКВА, ул. НИЖНЯЯ СЫРОМЯТНИЧЕСКАЯ, д. 1/4. Основным видом деятельности является: "Прочая деятельность в области спорта". Основная отрасль компании: "Операции с недвижимым имуществом". Руководитель компании — Бажанов Феликс Викторович. Организационно-правовая форма — открытые акционерные общества. Тип собственности — собственность иностранных юридических лиц.
Товары и услуги
Товаров и услуг, предлагаемых ОАО ОБЪЕДИНЕНИЕ "МАСТЕР", не найдено.
Предлагаем вам ознакомиться с предложениями от других компаний региона.
- Велосипед Senator 514 колеса 20",1 скор. рама склад.изогнутая с фиксатором и с задним амортизатором, крылья хром;обод ст. хром; багажник
Велоника
- Батуты Berg для детей и взрослых
Торговый дом Новые горизонты и К
- Сеть рыболовная сплавная 2-х рамная(капрон)
Яч 30-70 мм
длина 25 м
высота 1,8 м
высота полотна 3,5 м
Выполняем индивидуальные заказы.Рыболовные сплавные сети ПИРС
- Электросамокат
Продаётся электросамокаты из Китая. Идеальное решение для организации проката
- Велосипедная парковка ВП-4
Велопарковка на 5 велосипедов.
- Спиннинг COOPER Spin Jig 2,40
Отличный выбор для спиннингиста, увлекающегося джиговой ловлей хищникаДлина, м: 2,40 Тест, гр.: 8-28
- Лыжные ботинки MARAX - модель М-350
M-350 Лыжные ботинки для активного отдыха под крепления NN 75. Рекомендуем
для начинающих лыжников, ученикам общеобразовательных школ. Внутри – утеплитель из
искусственного меха. Язычок ботинка с защитой от попадания снега. Анатомический задник. - Комплект охотничий походный
В комплект входит: седло вестерн, вальтрап, стремена, подпруги, сумы (для коврика, корма, 2 боковые), чехол ружья, чехол для ножа, чехол для топорика, нагрудник, подхвостник, оголовье.
Красильников
- Сеть 3-х стенка (леска)
Рыболовные сплавные сети ПИРС
- Пояс для кимоно "MATSA"
Налоги и платежи
