Отношениям между инвесторами и стартаперами посвящены гигабайты текста в интернете, но практических советов во всем этом многообразии крайне мало. Кроме того, обычно в подобных материалах идет речь о США или, на худой конец, о Европе. Но мы-то знаем, что в России необходимо делать поправку на местные реалии, а значит, большой объем доступной по теме информации просто неприменим в нашей стране.

Что в итоге делать российскому стартаперу - непонятно. Как найти инвестора, нужно ли это вообще, и кто те люди, что здесь дают деньги на развитие интернет-проектов? Вопросов очень много, а конкретики мало. В результате все выкручиваются, как могут, и даже добиваются каких-то результатов, но сложностей по-прежнему масса.

Недавно на сервисе для стартаперов "Спарк" как раз обсуждалась тема привлечения инвестиций российскими компаниями. Дискуссия включала в себя довольно много интересных примеров из личного опыта фаундеров многих проектов, так что мы собрали все лучшее из неё в отдельный пост.

Направление обсуждению задал вопрос от фаундера, которому предложили на развитие проекта $20к с обязательным условием в виде переезда в Киев всей командой. В такой ситуации возникают сомнения в целесообразности таких инвестиций, ведь команда из нескольких человек за пару месяцев может только на жилье и пропитание истратить довольно значительную часть привлеченных денег. Такие предложения сразу же проливают свет на сложную ситуацию с инвестициями на венчурном рынке постсоветсткого пространства.

Мнение о том, что "заниматься поиском" инвестиций вообще не нужно, пользуется определенной популярностью - ничто же не мешает стартаперу продать машину или взять кредит для развития собственного бизнеса.

К вопросу о кредитах:

С другой стороны - денег родителей или родственников может не хватить, да и банки не жалуют тех, кто ушел с работы, чтобы пилить свой проект. Проблема решается, если деньги вам нужны на запуск нового стартапа, но при этом имеется и старый, который генерирует прибыль.

Идея финансировать стартап самостоятельно, опираясь на предыдущие успешные проекты, вообще выглядит как одна из немногих стопроцентно рабочих. Проблемы начинаются, если такой успешной компании за вашими плечами еще нет - общение с фондами часто вызывает у стартаперов только негативные эмоции.

Хотя некоторым удается решить вопрос с инвестициями именно с их помощью.

Есть и удачные кейсы привлечения финансирования по итогам выступлений на различных стартап-тусовках.

Важным моментом является и правильный выбор времени для поиска инвесторов - в России редко кто готов давать денег под идею, обычно фаундеров просят показать работающий прототип и первых платящих клиентов, или хотя бы продемонстрировать звездную команду. Если ничего этого нет, рассчитывать особенно не на что.

В целом, российские стартаперы, как и многие их соотечественники, привыкли в этой жизни полагаться исключительно на собственные силы и не искать поддержки у государства, фондов и ангелов.

Да и прежде чем задумываться о поиске денег, не мешало бы сначала побольше времени уделить развитию самого проекта, а там, кто знает, может и деньги придут.

А где и как ищете инвесторов вы?

У Rusbase постоянно спрашивают: где искать инвесторов? Как найти деньги, если у меня есть только идея? А если мой проект не имеет отношения к технологиям? Что такое венчурный проект?

Составили короткую шпаргалку для вас.

Начинающим

Важно понимать, что даже гениальная идея - это еще не стартап. Пока идея не начала привлекать аудиторию и приносить деньги - то инвестора вы не убедите. По ссылке - рассказываем, куда податься стартаперу с голой идеей.

Стартапам (венчурная сфера)

Списки фондов: Сервисы:

Обратите внимание на сервис для поиска инвесторов Rusbase Pipeline. Если у вас есть хотя бы работающий прототип, то вам нужно заполнить анкету и вести трекшн проекта. В нашей системе инвесторы следят за обновлениями и на самом деле общаются с проектами, закрывают сделки. Даже если у вас проект из наукоемкой индустрии, мы вас ждем - .

Малому бизнесу (реальный сектор)

Наукоемким и IT-стартапам обычно легче привлечь инвестиции. Но мы не забыли про малые предприятия из реального сектора и подготовили большой обзор о том, где взять деньги на бизнес, если он не имеет отношения к IT .

Если вы создаете бизнес в реальном секторе (кафе, хостелы, ритейл и т.д.), то у вас есть возможность получить финансирование от венчурного фонда Промсвязьбанка .

Также посмотрите обзор площадки «Город Денег» - здесь можно получить p2p-кредит на развитие бизнеса.

Если какая-то ссылка оказалась нерабочей - пишите в комментариях или на [email protected] . Если вы знаете другие ресурсы, которые помогают найти инвесторов - оставляйте в комментариях.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

У вас есть гениальная идея для стартапа. Вы даже нашли команду, которая готова за вами в огонь и в воду, чтобы добиться общей цели.

Все это прекрасно, но с одной проблемой вы столкнетесь сразу же – это стартовый капитал. Если вы не миллионер, у вас нет богатого дяди в Америке, и вы не успели накопить достаточно средств – нужно будет где-то взять деньги. Причем часто это крупная сумма, необходимая для закупки нужного оборудования, материалов, рекламы и т.п.

Вы можете пойти разными путями:

Попробовать насобирать денег с помощью (короче говоря, собрать с миру по нитке, рассказав о своей замечательной идее на специализированных площадках). Работает это неплохо, если провести хорошую подготовительную работу. Как правило, в соцсетях создается паблик, в котором вы рассказываете о себе. Ищете сочувствующих людей, которым можете понравится, и которые могут потом пожаловать вам денежку, когда вы откроете проект на Кикстартере.

Взять кредит в банке. Банальное решение, сопряженное с рисками… Но если вы уверены, что ваш бизнес скоро начнет приносить прибыль, и вам будет чем отдавать – дерзайте.

Продать дом, машину, дачу… Если вы настолько горите идеей, что готовы продать что-то ненужное, тоже вариант. Только постарайтесь сделать так, чтобы потом не ночевать в коробке, если дело не выгорит. Без машины еще можно обойтись, а вот без крыши над головой… А если у вас семья – то не забудьте посоветоваться с ними, готовы ли они терпеть лишения ради вашего нового дела.

Не забывайте, что это всегда риск. Новое дело – это тайна за семью печатями. Никогда не знаешь, пойдет ли оно хорошо, даже если изучил рынок от и до.

Где найти инвестора?

И часто стартаперы – люди, свободные от условностей и денег…особенно от последнего. Потому часто идеальный вариант для запуска своего дела – это поиск инвестора

Это нормально. На самом деле огромная часть стартапов сегодня запускается не на личные деньги бизнесмена, а с помощью инвестиций.

Инвестировать в ваш проект может частное лицо или фирма.

Где же найти того самого богатого дядьку, который может дать вам денег, чтобы вы запустили свое дело?

Вариантов несколько:

Завести полезные знакомства . Для этого вам нужно немного покрутиться в нужных кругах, и заняться нетворкингом (почитайте здесь, что за слово и как внедрять). Как писал один из известных предпринимателей, что если бы у меня было немного денег в свое время, я бы купил на них костюм и ходил бы по деловым встречам и вечеринкам, где тусуются бизнесмены. Неплохой ход на самом деле, хоть и кажется абсурдным. Измените круг общения, попытайтесь спозиционировать себя как начинающего бизнесмена, и заводите связи. Рассказывайте о своем деле много и с увлечением – рано или поздно кто-то загорится им и предложит инвестировать в ваш проект.

Найдите партнеров. Запустить свой проект можно и «в складчину». У вас есть какой-то капитал (его недостаточно), ваш друг готов работать с вами и тоже вложить какие-то свои деньги, еще кто-то из партнеров готов войти в долю. Потом вы регистрируете ООО (если вас до 5 человек), и делите прибыль поровну между собой.

Хороший вариант, если вы уверены в своих партнерах. Только не делайте глупости – не заключайте сделки на словах. Все документируйте. Там где деньги – нет условностей и дружбы. Все нужно юридически заверять, только так.

Краудфандинг. Я уже упомянула этот вариант в начале статьи. Это реально на сегодня неплохой способ получить деньги на запуск своего дела. Но нужно понимать, что просто прийти на Киктсартер или другую площадку и написать: «Дайте денег, хорошее дело сделать хочу», не получится. Вы должны не только хорошо рассказать о своем проекте, но и провести хорошую подготовительную работу. Рассказать кто вы (помогут соцсети и специальные площадки для стартаперов, их пруд пруди), познакомиться с людьми. Донести свою идею. Если к вашему проекту потянутся люди, они потом могут и дать несколько рублей на запуск, выход на рынок. Да и вы сами сразу поймете, интересен ли людям ваш продукт.

Обратиться напрямую. Может, для кого-то это похоже на попрошайничество… Но иногда все средства хороши. Вы можете услышать, что какая-то компания или благотворительная организация в вашем регионе выступает меценатом, поддерживает финансово определенный ряд проектов. Если ваш проект подпадает под эти параметры – обратитесь напрямую. Расскажите о себе и попросите помочь. Ничего плохого в этом на самом деле нет – это не под церковью стоять. Вы можете получить хорошую и финансовую, и информационную поддержку.

Самопиар . Рассказывайте о себе везде, куда дотянутся руки – на городских формах, в соцсетях, в СМИ (если есть выходы). Пусть люди обращают на вас побольше внимания! Вскользь упомянув, что вы ищете инвестора, вы можете реально привлечь к себе людей, которые захотят помочь.

Стартап – это всегда доля везения, кроме рвения и таланта. Если вам повезет – вы сделаете шикарнейший проект с мощной финансовой поддержкой. Только придется покрутиться.

Тему так просто не раскроешь, потому я продолжу. В следующий раз расскажу о некоторых нюансах, и еще о нескольких вариантах получения денег на свое дело.

• 1 Краудфандинг – с миру по доллару
• 2 Бизнес-ангелы и венчурные фонды
  • 2.1 Особенности работы венчурных фондов
  • 2.2 Как найти инвестора среди бизнес-ангелов?
• 3 Оформление субсидий от государства
• 4 Как найти инвестора - альтернативные варианты
  • 4.1 Социальные сети заинтересованных лиц
  • 4.2 Прямые инвестиции
  • 4.3 Гранты

Составляющие успешного стартапа: оригинальная бизнес-идея, вера в ее реализацию, стремление и стартовый капитал. Если основные элементы имеются, но не хватает только денег, не спешите опускать руки. Существует много источников и методов для привлечения инвесторов в малый бизнес.

Многие утверждают, что в момент нестабильной экономики открывать стартап неразумно, куда проще продвинуть группу Вконтакте и получать на этом доход. Но практика показывает обратное: только за 2008 год, несмотря на кризис, доля малого бизнеса возросла на 30%. Другими словами, если есть идея и пути ее реализации, не нужно откладывать проект до лучших времен. При этом важно найти инвестора, который эту бизнес-идею поддержит и привлечет стартовый капитал для ее реализации и развития.

Краудфандинг – с миру по доллару

Краудфандинг – это общественное финансирование, группа людей, которые на добровольной основе объединяют денежные ресурсы (чаще всего через интернет-площадки) для поддержки владельцев стартапов, организаций, частного предпринимательства или малого бизнеса. Он строится по принципам краудсорсинга, только основная цель - не решение проблемы, а привлечение средств.

Чтобы принять участие в подобных программах, нужно указать цель проекта, сумму капиталовложений, подробную калькуляцию затрат, привилегии для инвесторов. Сведения о сборе и привлечении денег должны быть открытыми и доступными. Также кроме текстовой информации можно добавить видео, сделать презентацию. Чем ярче будет подана информация, тем больше инвесторов удастся найти. Нужно разработать систему поощрения. Что получат частные инвесторы, поддержав стартап? Возможно, бесплатное блюдо или напиток в заведении, которое планируется открыть, или бонусы при заказе сервиса, который продвигается. Преимущества краудфандинга очевидны – возможность привлечь капитал практически безвозмездно. Но учтите, далеко не всем проектам удается найти достаточно инвесторов таким образом. К тому же площадки для размещения информации берут небольшой процент привлеченных денег (как правило, это 10-15%).

Полезные краудфандинговые площадки:

• Kroogi;
• Thankyou;
• Planeta;
• Boomstarter.

Бизнес-ангелы и венчурные фонды

Цель деятельности бизнес-ангелов и венчурных фондов заключается в финансировании перспективных стартапов для заработка денег. Бизнес-ангел – это человек, который располагает капиталом и желает стать инвестором, а венчурный фонд – компания, которая объединяет таких вкладчиков. Они не знают, как создать свою франшизу, но финансируют перспективные проекты для увеличения своего капитала.

Особенности работы венчурных фондов

Данный вид финансирования ориентирован на коммерческие стартапы, которые в дальнейшем прогнозируют стабильный рост и высокую прибыльность. Как правило, для бизнес-ангелов и венчурных фондов актуальны IT-проекты, хотя область действия обширна. Ярким примером таких стартапов является компания Фейсбук, которой удалось найти инвестора для развития среди венчурных фондов.

Важно знать! На нашем сайте открылся каталог франшиз! Перейти в каталог…

Список ведущий венчурных фондов в России:

1. Flint Capital;
2. Сколково;
3. Инфрафонд РВК;
4. Almaz Capital;
5. Maxfield Capital;
6. TMT Investments;
7. Inventure Partners;
8. I2BF Global Ventures.

Преимущества такого финансирования заключаются в солидности партнеров, тесных взаимосвязях, возможности найти крупного инвестора и получить немалый стартовый капитал для развития стартапа или малого бизнеса. Но, с другой стороны, инвестор становится соучредителем, может влиять на управленческие решения.

Как найти инвестора среди бизнес-ангелов?

Несмотря на то что целью бизнес-ангелов является получение дохода на стартапах, при выборе проектов они полагаются не только на предоставленную информацию, бизнес-план, графики и таблицы, но и на личное впечатление, эмоции. Для принятия решения достаточно одной встречи с потенциальным инвестором, чтобы понять, получится ли сотрудничество в дальнейшем.

Обратите внимание : при выборе стартапа инвестор анализирует укомплектованность и профессионализм команды, ее знания о продукте и конкурентов. Также он оценивает адекватность основателя проекта, его способность воспринимать критику и делать определенные выводы.

Бизнес-ангелу очень важно, сколько средств, времени и усилий уже вложено в стартап. Найти таких людей можно в:

1. Национальной ассоциации бизнес-ангелов. В ней открыт список заинтересованных лиц, которым можно отправить коммерческие предложения о сотрудничестве.
2. Национальном содружестве бизнес-ангелов. На официальном сайте организации также можно найти инвестора и оставить заявку на партнерство, узнать об увлекательных мероприятиях, выставках, получить советы.
3. Организации бизнес-ангелов Санкт-Петербурга.
4. Фонде развития бизнес инициатив, который ищет стартапы для инвестирования на ранней стадии.

Другими словами, если вы знаете, как разбогатеть в России с нуля, но не имеете денег для развития идеи, ищите партнеров среди бизнес-ангелов.

Оформление субсидий от государства

Ежегодно в государственном бюджете закладываются расходы на финансирование малого бизнеса. Каждый потенциальный или действующий предприниматель, основатель стартапа может получить финансовую помощь для развития малого бизнеса. В Москве такая помощь составляет 500 тысяч рублей, в регионах – 300-400 тысяч.

Существенный минус заключается в том, что получить такую поддержку непросто, да и финансирование частичное. Ключевые требования:

• малому бизнесу должно быть не более двух лет;
• половину капитала бизнесмен или разработчик стартапа должен найти и привлечь самостоятельно.

Решение о начислении денег принимает специальная комиссия, перед которой нужно защитить свой бизнес-план. При принятии положительного решения бизнесмен должен сдавать налоговую и бухгалтерскую отчетности в проверяющие государственные органы.

Совет : выбирайте нишу, которой вы интересуетесь и в которой хорошо разбираетесь. Убедитесь, что на итоговый продукт будет достаточный спрос.

Как найти инвестора - альтернативные варианты

«Кто ищет, тот всегда найдет» - написано в Библии. Это утверждение можно отнести и к процессу привлечения инвесторов в малом бизнесе. Способов поиска действительно много, было бы желание их найти.

Социальные сети заинтересованных лиц

В социальной сети LinkedIn можно найти большое количество инвесторов. Существуют и другие площадки, в которых зарегистрированы бизнесмены, частные лица, которые ищут прибыльные стартапы и желают вложить деньги в перспективные проекты. К ним можно отнести EFactor, Plaxo, Startup Nation и другие.

Прямые инвестиции

Иногда эффективнее пойти непростым путем, обратившись в компанию, которая специализируется на предоставлении прямых инвестиций. Как и в хедж-фонде, сумма капитала может быть большой (от нескольких тысяч до миллиона долларов), которая будет направлена на развитие стартапа. Все зависит от перспективности выбранной ниши и сущности самого проекта. Такие фирмы создают с целью создания рентабельного малого или среднего бизнеса и продажи своей доли через несколько лет после роста активов.

Гранты

Развитием стартапов заинтересованы и крупные объединения интернационального уровня, которые выделяют финансовую поддержку стартаперам в виде гранта. Отличие от предыдущих методов инвестирования заключается в целях финансирования. Как правило, такие объединения заинтересованы в развитии некоммерческих проектов, но часто поддерживают социальный малый бизнес. Получить гранты можно и основателям стартапа, которые знают, какой бизнес сейчас востребован, и желают найти инвестора и развивать свое дело. Главное – чтобы проект решал социальные проблемы (необязательно в глобальном масштабе).

Яркими примерами таких инвесторов можно назвать Microsoft, US AID, ЮНЕСКО, USIA. Чтобы узнать, как стать партнерами таких компаний или международных организаций, посетите их официальные сайты. Отбор кандидатов происходит на конкурсной основе.

Сохраните статью в 2 клика:

На сегодняшний день представлено много путей и каналов, которые предоставляют возможность найти инвесторов. Но для этого нужно разработать интересный проект, который бы пользовался спросом у широких масс населения или решал социально значимые задачи. Не огорчайтесь, если вам не удалось найти коммерческих предложений о сотрудничестве от потенциальных инвестиционных объединений или частных лиц. Готовьтесь к отказам, но стремительно следуйте поставленной цели, тогда все получится.

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Можно из трёх источников:

1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте . Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции , мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

1. Сомнительная идея проекта.
2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Бизнес идеи