Стартап - слово, которое широко вошло в употребление в 1976 году благодаря таким изданиям как Forbes и Bloomberg Businessweek, для обозначения компаний с короткой историей операционной деятельности. Стартап это только что созданная компания, находящаяся на стадии развития и строящая свой бизнес на основе инновационных идей и технологий.

В 1939 году в Сан-Франциско студенты Стэнфордского университета Дэвид Паккард и Уильям Хьюлетт, создавая свой небольшой проект, назвали его стартапом, который со временем перерос в огромную и успешную компанию Hewlett Packard.

Ниже представлена информация об основных участников рынка: тех, кому нужны деньги на стартап и тех, кто их дает. А также как найти инвестора для стартапа.

Предприниматели

Небольшую долю в 3-5% населения в России можно отнести к предпринимателям. Среди тех, кто все таки решает завести свое дело и пойти на риски можно выделить следующие категории людей:

1. Представители последних курсов вузов самая распространённая аудитория среди стартаперов. Они любят ходить на стартап мероприятия, быстро загораются идеями, но лишь малая часть становятся владельцами своего бизнеса.
2. Программисты, которые активно пытаются создавать интересные мобильные приложения и социальные сети в надежде покорить весь мир.
3. Офисные сотрудники и внутрикорпоративные стартапы - быстрорастущее и модное направление, успешно развиваемое в корпорациях предпринимательского типа.

Инвесторы

Дмитрий Юрченко генеральный директор проекта «Кнопка жизни», получил финансирование для реализации социально значимого проекта и делится информацией, где найти деньги на стартап или каким образом можно привлечь инвестиции в стартап.

1. Три F - family, friends & fools, то есть ваша семья, друзья и дураки могут помочь собрать деньги на стартап. Именно эта категория занимает второе место в России по объемам вложений в стартапы, а в мире – третье.
2. Субсидии.
3. Бизнес-ангелы - частные лица, инвестирующие в бизнес на этапе становления идеи. В основном, они не вмешиваются в дела компании и не настаивают срочном возврате вложенных средств. Их основная цель это получение прибыли в долгосрочной перспективе. Вложение денег в стартапы становится модным направлением среди физических лиц, которые профессионально или любительски готовы развивать интересные проекты. С одной стороны появление большого числа бизнес-ангелов любителей, готовых вложить деньги в стартап это хорошо, поскольку денег на рынке становится больше. Однако эти деньги могут быть не такими «умными» и не принести желаемых результатов и прибыли.
4. Участие в различных конкурсах, которые позволяют найти инвестиции для стартапов, повышают мотивацию команды и возможность получить обратную связь от экспертов и инвесторов.
5. Бизнес-акселераторы это социальный институт поддержки стартапов, включающий в себя учреждения и организованные ими программы интенсивного развития компаний через менторство, обучение, финансовую и экспертную поддержку в обмен на долю в капитале компании.
6. Венчурные фонды (фонды посевного и более позднего финансирования)и акселераторы (такие как Главстарт, TexDrive, InCubeAccelarator и Farminers). Венчурные предприниматели распоряжаются долями ПИФов, которые вкладывают в перспективные начинания. Венчурные фонды инвестируют в стартапы средства своих вкладчиков (деньги страховых компаний, пенсионных фондов, частных лиц) и финансируют проекты обладающие высокой или средней долей риска, но при этом с хорошим потенциалом доходности.

Где получить инвестиции на стартап?

Одним из самых продуктивных методов поиска бизнес ангела для стартапа является участие в отраслевых форумах и конференциях, в конкурсах стартапов и мероприятиях по венчурному инвестированию, в которых принимают участие большое количество компаний, желающих получить финансирование, а также потенциальные инвесторы.

«Такие конференции и мероприятия предоставляют прекрасную возможность получить экспертизу и анализ проекта от лидеров рынка, как говорится из «первых рук». Сотни, а то и тысячи людей увидят презентацию проекта, стартаперы получат обратную связь, найдут партнеров, кто-то даже может станет их первым клиентом или тестером. Каждый получит шанс «выстрелить» с бизнесом», - говорит Елена Масолова, член правления Groupon в России.

Привлечь инвестора для стартап компании может помочь публикация объявлений на соответствующих форумах и размещение своего проекта на таком федеральном ресурсе как «Бизнес Платформа». Профессиональные специалисты помогут вам в составлении грамотного бизнес плана, презентации и в поиске инвестиций для стартапа.

Запуск бизнеса во многих случаях требует привлечения существенных инвестиций. Соответствующий капитал может сыграть решающую роль в своевременном выводе стартапа на перспективный рынок, улучшении его узнаваемости в сегменте, расширении его географии, модернизации производства. Где реально найти инвестора? Каким образом выстроить с ним доверительные взаимоотношения?

С какой целью ищут инвестора?

Прежде чем задаваться вопросом о том, где находить инвесторов, необходимо определиться с тем, собственно, с какой целью должен осуществляться поиск партнеров. Как правило, данную задачу решает владелец коммерческого предприятия. Содействие инвестора ему требуется в силу наличия недостаточного количества денежных средств в личном распоряжении для того, чтобы полноценно реализовать бизнес-проект. Заинтересованность в предоставлении необходимого объема финансирования может проявлять и инвестор — для того, чтобы впоследствии получить выгоду в процессе роста оборотов компании.

Каковы механизмы выстраивания взаимоотношений с инвестором?

Также, прежде чем думать о том, где находить инвесторов, предпринимателю необходимо определиться с желательным механизмов выстраивания отношений с партнером. Таковых может быть несколько.

Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.

Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.

Какие бывают инвесторы

Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.

Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.

Краудфандинг

Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.

Что может заинтересовать инвестора?

Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?

Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.

Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.

Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.

Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.

Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?

Как найти инвестора для стартапа?

Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.

Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.

Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя. Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.

Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?

Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.

Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.

Как искать инвестора для малого предприятия?

Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.

Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.

Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.

Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?

Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.

Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.

Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.

Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.

Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации

Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.

Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.

Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.

Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.

Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.

Резюме

Итак, мы рассмотрели вопрос о том, где найти реального частного инвестора. Успешное его разрешение зависит от сферы деятельности фирмы, ее масштабов, уровня компетентности предпринимателя и специалистов, которых он привлекает. Важную роль играют прочие условия финансирования фирмы, а также готовность ее владельца при необходимости пересматривать достигнутые с инвестором договоренности в целях выстраивания долгосрочных партнерских отношений.

Пошаговая инструкция и подводные камни

Мы уже делали обстоятельные подборки о том, куда податься стартаперу с голой идеей и где взять деньги на бизнес в различных нишах, но это не остановило поток вопросов от новичков. На этот раз мы объединили обучающие материалы Rusbase в единую логическую цепочку, чтобы сориентировать самых начинающих.

С чего начать поиск инвестиций? Люди, которые задают нам этот вопрос, обычно находятся на стадии идеи. Чтобы привлечь инвестиции, им придется проделать долгий и трудоемкий путь: хорошо проработать идею, изучить конкурентов, собрать команду, создать работающий прототип продукта, сделать грамотную презентацию, зарегистрироваться в онлайн-сервисах для поиска инвестора, прокачаться в акселераторе, поучаствовать в конкурсах, обрасти знакомствами на мероприятиях, найти потенциальных инвесторов и написать им много писем, читать профильную прессу и попытаться попасть на ее страницы.

Некоторые пункты здесь опциональны, кое-кто обходится без них, но общий алгоритм такой. Само по себе его прохождение не гарантирует привлечения инвестиций - все зависит от вас и вашего продукта. Но без презентации и понимания рынка инвестиций вам точно не видать.

Что делать с идеей?

Прорабатывать! Ваша гениальная идея ничего не стоит, пока не начала привлекать аудиторию и приносить деньги. Без работающего прототипа и команды инвесторы вас и слушать не станут - если, конечно, вы уже не известны на рынке как успешный серийный предприниматель. Вкладываясь в идею, инвестор рискует не только деньгами, но и репутацией. Чтобы доказать свою способность заниматься бизнесом, вам нужно самостоятельно найти хотя бы минимальные ресурсы для создания продукта.

Зачастую стартаперы боятся рассказывать экспертам о своей гениальной идее, думая, что ее украдут. На самом деле идея ничего не стоит, пока не реализована. Эта простая истина отражена в пятом пункте 1259 статьи Гражданского кодекса РФ: авторские права не распространяются на идеи, концепции, принципы, методы, процессы, системы, способы, решения технических, организационных или иных задач, открытия, факты, языки программирования. Закрепить интеллектуальные права вы можете только на технологию, уникальный дизайн и софт. Подробнее о вариантах защиты авторского права .

Более того, идея почти всегда оказывается не нова, если основательно изучить рынок. Даже если продукт уникален, обычно можно найти товары-субституты, пусть и с другими свойствами. Инвестор ни за что не поверит, что у вас совсем нет конкурентов. Он сочтет, что вы плохо прозондировали почву и денег вам давать нельзя.

Прежде чем обращаться к венчурным инвесторам, нужно понять разницу между стартапом и малым бизнесом . В массовом сознании слово «стартап» часто означает начальную стадию развития бизнеса. На самом деле это особый тип предприятия, который подразумевает инновационность продукта, глобальные амбиции и быстрый рост. Если вы хотите открыть традиционный бизнес (например, ателье или цветочный ларек), то у вас будут другие инвесторы и другая стратегия . Венчурные инвесторы все-таки больше любят проекты, связанные с ИТ и инновациями.

Где искать команду?

Чтобы получить хотя бы малую толику внимания инвестора, вам нужны работающий прототип и команда. В одиночку продукт создавать сложно, поэтому нужно постараться заразить своей идеей кого-то еще.

Опытные предприниматели советуют привлекать единомышленников на стартаперских мероприятиях. Особенно на хакатонах, где можно увидеть человека в деле. Можно искать компетентных сооснователей с помощью специальных сервисов - например, на сайте CoFoundIt.ru, который недавно запустил ФРИИ (база формируется из выпускников акселератора). Также всегда можно навести справки у знакомых или бросить клич в соцсетях, но в этом случае меньше шансов отхватить опытного спеца.

Другую информацию о формировании команды можно почерпнуть здесь:

Если уже есть MVP

Работающий прототип - это вам не лендинг с пустыми формами. На этапе поиска инвестиций он должен уже быть протестирован потенциальными клиентами . Также нужно придумать и уметь внятно объяснить бизнес-модель - то, как вы будете зарабатывать на единице продукта.

Если теоретические знания не помогли вам разобраться с идеей, MVP и стратегией монетизации, вы можете обратиться к специалистам по продуктовой разработке. Например, этим занимается компания Create , услуги которой обойдутся вам от 150 тысяч до 1 млн рублей в зависимости от объема работ.

Ну а если есть рабочий прототип, вы можете приступить к поиску инвестора. Для этого вам понадобится продуманная, убедительная презентация, которая станет базисом для вашего питча .

Но прежде чем погрузиться в тонкости создания совершенных слайдов, стоит крепко задуматься: так ли уж нужен вам инвестор? Важно понимать, что инвестиции - не панацея. Бизнес строится не на них, а на клиентах и продажах. Если этого нет, то никакой инвестор вам не поможет. Правильнее всего привлекать инвестиции для увеличения продаж, потому что суть стартапа - в быстром росте. Если вы будете хорошо развиваться, инвесторы придут к вам сами, вот увидите.

Так что иногда инвестор вам просто не нужен. Некоторые стартаперы вообще умудряются развивать компанию только на свои кровные - это называется бутстрэппинг , что переводится с английского как затягивание поясов. И у этого подхода есть куча плюсов - например, полная свобода принятия решений и серьезная прокачка предпринимательских навыков.

Кроме того, в интернете есть сотни бесплатных или дешевых сервисов , которые сэкономят вам деньги, силы и время при решении разных бизнес-задач.

Как сделать презентацию для стартапа?

Инвесторы обречены просматривать сотни презентаций в год - уважайте их время. Презентация должна быть краткой и хорошо структурированной, то есть содержать наглядные сведения о команде, продукте, рынке, аудитории, бизнес-модели и капитализации.

О правилах создания успешной презентации читайте здесь:

Если вы все-таки не сможете соединить эти советы и наши бесплатные шаблоны в качественную презентацию, ее можно .

Но одних красивых и внятных слайдов инвесторам мало - они хотят услышать о деньгах и своей прибыли. Чтобы заранее подготовиться к каверзным вопросам, для начала прочитайте вот эти материалы:

Поиск инвестиций через базы стартапов

Когда у вас уже есть продукт и четкие очертания проекта (которые изложены в презентации), вы можете зарегистрироваться на онлайн-сервисах по поиску инвестиций. Инвесторы ищут там проекты в нужных им нишах. Размещение в базах стартапов обычно бесплатно, но проекты проходят модерацию, строгость которой зависит от политики ресурса.

• Rusbase Pipeline добавляет стартапы только при наличии работающего прототипа и признаков востребованности (сейчас у нас в базе около 350 проектов), инвесторов - только при готовности вложить в один проект не менее $50 тысяч (их список превышает 200 имен).
• StartTrack - краудинвестинговая площадка от ФРИИ, которая помогает инвесторам заключать совместные сделки. Стартапу за привлечение инвестиций нужно заплатить комиссию. Сейчас в базе StartTrack 725 инвесторов и 37 проектов. Это соотношение намекает, что требования площадки к стартапам весьма высоки.
• Spark - сервис для поиска инвестора, который переквалифицировался в тусовку технологических проектов (аналог Хабра), где можно делиться опытом и выкладывать вакансии. В базе 4249 проектов, 1329 из которых ищут инвестиции.
• Napartner - одна из первых бирж стартапов на российском рынке. Как указано на сайте, там зарегистрировано 1139 инвесторов, 9892 «новатора» и 456 проектов, находящихся в поиске инвестиций. Также там есть раздел для продажи готового бизнеса и раздел вакансий.
• Askcap - пожалуй, крупнейшая российская база стартапов. По собственной информации проекта, на сайте размещены профили 5 410 проектов, большая часть которых доступна только авторизованным пользователям. С Askcap работают 163 партнера - венчурные фонды, инкубаторы, акселераторы и технопарки.
• AngelList - главный мировой сервис для поиска стартапов и инвестиций, породивший множество клонов (наши перечислены выше). В его базе находятся 1589 стартапов и 378 инвесторов из России. AngelList дает возможности соинвестирования в проекты, размещения вакансий и резюме.

Участие в конкурсах и других мероприятиях

Конкурсы помогают получить ценный опыт конкуренции, а в случае выигрыша - грант и внимание инвесторов (в том числе благодаря отчетным публикациям в СМИ). В России и за рубежом регулярно устраивают конкурсы, хакатоны и бесплатные образовательные программы для стартаперов - следить за этим потоком возможностей удобно у нас по тегу .

Еще бывает полезно походить на отраслевые мероприятия , особенно если вы новичок в венчурной среде. Там можно послушать успешных технологических предпринимателей, познакомиться с потенциальными инвесторами, уловить основные тренды, рассказать о своем проекте и получить обратную связь. Разумеется, во всем нужна мера - одними связями и тусовками проект не раскрутишь. Главные мероприятия стартап-индустрии мы собираем в разделе «Календарь предпринимателя» .

Активный поиск инвестора

Если вы не нашли инвестора на мероприятиях, можно попробовать написать венчурным фондам. Попробовать - потому что холодные и теплые контакты в таких делах работают плохо, самым эффективным средством всегда было и будет личное знакомство.

Перед сочинением письма инвестору критически важно убедиться, что ваш проект соответствует его предпочтениям. Фонды обычно указывают на своих сайтах, стартапы в каких нишах и стадиях им интересны. Если нет, то об этом все равно можно догадаться по списку портфельных компаний (который надо изучить в любом случае). Чтобы составить список фондов, которым можно отправить свой проект на рассмотрение, вы можете воспользоваться нашей базой данных об инвесторах - там есть удобные фильтры по нишам и стадиям.

Что писать инвестору? Перед тем, как садиться за письмо, нужно тщательно изучить сайт фонда. Веерные рассылки по инвесторам никогда не работали. Также ни в коем случае нельзя писать с чужого ящика. Чтобы не остаться без ответа, нужно точно сформулировать тему письма, адекватно представить себя и проект (и да, попросите знакомого грамотея вычитать текст на ошибки) и объяснить, чем ваш стартап релевантен фонду (например, похож или дополняет один из портфельных проектов). Если же письмо будет состоять только из отсылки к вложенной презентации - ее просто не откроют.

Подробнее об этом читайте здесь:

Зачем идти в акселераторы?

Акселераторы - это интенсивные очные образовательные программы (обычно длятся несколько месяцев), которые помогают проектам на ранних стадиях вырасти до получения первых инвестиций. Это отличный вариант для тех, кто никак не может найти инвестора сам.

За свои услуги акселераторы обычно берут 3–7% компании, поэтому они заинтересованы найти им инвесторов, чтобы окупить свои затраты успешным выходом. Акселераторов в России достаточно; чтобы выбрать оптимальный, нужно смотреть на его требования по стадиям и нишам, а также на судьбу выпускников.

На рынке наиболее активны:

• Акселератор ФРИИ отбирает опытные команды не менее 2 человек, с юрлицом, бизнес-моделью, объемом рынка не менее $10 млн и возможностью монетизации во время акселерации. Список выпускников можно посмотреть .

PR стартапа в СМИ

Чтобы лучше понимать рынок, однозначно стоит подписаться на тематические медиа - Rusbase, vc.ru , Firrma , Roem и «Секрет фирмы» . Когда вы хорошенько вникнете в их рубрики и форматы, можно попытаться попасть на страницы этих СМИ. При грамотной реализации это хороший способ привлечь внимание инвесторов и аудитории.

Но есть и подводные камни - например, не стоит соваться в прессу с сырым продуктом или недостатком компетенций (читатели это сразу заметят). Зато когда вы вырастете, журналисты придут к вам сами (как и инвесторы).

О том, как достучаться до журналиста и не сесть в лужу, читайте здесь:

Только, пожалуйста, не забывайте, что никакой пиар и инвестиции не заменят вашему бизнесу качественный продукт, который нужен людям.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

— подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

• Подробная презентация проекта
  У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
• Бизнес-план проекта
  Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
• Road map
  Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет» . Список предстоящих хакатонов можно смотреть .

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

QIWI Universe/facebook

Где искать

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже .

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.

90 % компаний закрываются в первый же год после открытия. Ещё 3-5 % - во второй. Причём бизнес-план был идеальным и дело ладилось с самого начала. Но вдруг успешный старт провалился... Хорошо, если кредитов и других долгов не осталось, а только неоправданные надежды. Возможно ли начать своё дело, используя блестящую бизнес-идею, и не провалиться? Можно ли начать бизнес действительно без вложений? Как развить стартапы в России? Самые полезные советы, проверенные и оправданные, вы найдете в нашей статье.

Что такое стартап

Прежде чем рассуждать об эффективных подходах к развитию стартапа, надо понять, что же это такое. Некоторые считают, что стартап - это просто бизнес новичка. Другая ошибка: некоторые думают, что стартап - это поддержка от государства для той или иной идеи, денежная субсидия, предназначенная перспективным предпринимателям.

Стартап - это не только начинающийся бизнес. И не государственная субсидия. Это компания, которая может стать больше, имеет возможности масштабироваться и способна привлечь инвесторов.

Локальный магазин - тоже бизнес. Он может приносить доход, но это бизнес для жизни. Не стартап. Хотя известны исключения, когда магазинчики становились сетью.

Встречаются мнения, что стартап и бизнес имеют разные цели и задачи. Идея стартапа - проверить гипотезу. Идея бизнеса - масштабировать проверенную идею.

Что такое стартап? Подводя итог, можно сформулировать определение: стартап - это первый шаг к бизнесу, стабильному и способному к росту.

Заблуждения и ошибки

Если не знаете, с чего начать стартап, начните с изучения чужих ошибок. Конечно, в каждом деле может быть свой набор, но приведём самые распространённые:

• в основе стартапа лежит идея, опережающая продажи;
• много денег потрачено на обстановку в офисе, на аренду помещения, закупку оргтехники и так далее - это деньги, вложенные без расчёта;
• партнёром становится друг - слишком высока вероятность деловых разногласий; советуют искать партнеров, а не делать их из друзей.

На чем фокусироваться

Начальный этап стартапа - продавать идею. Нужно определиться с гипотезой. Например: «Я хочу продавать стулья». Следующий этап - тестирование, то есть непосредственно продажа стульев. Если появляются проблемы с продуктом - активнее продвигайте товар, если с потоком клиентов - занимайтесь маркетингом. Сформулированная проблема - это уже во многом ответ на вопрос, как с ней справиться.

Важно также не упустить пору масштабирования. Диагностировать этот шаг поможет четкое понимание клиентского сегмента.

Обычное дело, когда начинающий бизнесмен потерпел неудачу на той же продаже стульев. И вместо того, чтобы проанализировать ошибки и начать все заново, предприниматель выбирает другой товар. Советуют же противоположное: вернуться к гипотезе и снова продавать стулья, исправив недочеты прошлого опыта.

Причём на первом этапе большее значение будут иметь заключенные сделки, нежели прибыль.

Если все идёт удачно, нужно планировать рост. И здесь необходимо рассчитать две цифры: сколько стоит клиент и сколько он принесёт компании. Например, вы вкладываете в товар 1 000 рублей, клиент отдаёт вам 5 000 рублей.

Важно проанализировать количество людей, «оплативших» вас повторно. Если за вашим товаром люди приходят ещё раз, с ним все в порядке. Если этого не происходит, ищите проблемы в продукте и не сваливайте неудачу на неэффективную рекламу. Тут исключаются, конечно, дорогостоящие или эксклюзивные вещи. Вряд ли кто-то будет покупать два дорогих телевизора с промежутком в месяц. А вот посоветовать друзьям вполне могут.

Бизнес-план в стартапе не помешает, но зачастую дело движется без соблюдения его пунктов. Продуктивнее и полезнее все же решать текущие задачи. Поэтапно и постепенно.

Сосредоточьтесь на ответственности. Точно распределите функционал между вашими сотрудниками: кто отвечает за заявки, кто за продвижение, кто за оплату. Срез данных на начальном этапе лучше проводить пару раз в день. Так вы легче поймёте, где ошибка, и сможете предупредить провал.

Для формулировки гипотезы и самого стартапа советуют выбрать дело или продукт, который вам нравится. Конкуренция будет всегда, но вдохновение от любимого занятия станет преимуществом и поможет принести доход.

Где найти деньги на стартап

Самый простой ответ - у инвесторов. Но их нужно привлечь и убедить в уникальности и прибыльности вашей идеи. В инвестиционном «тренде»:

• проекты в финансовом секторе;
• производственные проекты;
• IT-проекты - 70 % всего спроса.

Инвесторам нужны стартапы с возможностью капитализировать средства и с перспективой повышения собственной цены. У стартапов, привлекательных для инвестора, должна быть действенная стратегия развития, очевидность которой не вызывает сомнений.

Для инвестора прибыль должна быть в десятикратном размере. Иначе он не будет вкладывать свои средства.

Бизнес-ангелы

Для формализованных инвесторов нужны продуманные бизнес-планы с полной обоснованностью траты каждой копейки и ожиданий от задуманного. Это важно для инкубаторов, венчурных и государственных фондов.

Однако в бизнес-сфере нередко встречаются бизнес-ангелы.

Инвестор-ангел - это инвестор, который даёт деньги, не задавая лишних вопросов и не заглядывая в бизнес-план. Но это не наивность. Просто инвестор понимает перспективность идеи, верит в качество идеи и в качество её исполнения. Чаще всего такие инвесторы обладают чутьем на хорошие проекты и готовы вложиться, рассчитывая только на него.

Как привлечь инвестора

Если вам нужны деньги на стартап, начинайте искать инвестора. Это процесс, состоящий из пунктов, требующих поэтапного выполнения.

Пошаговая инструкция:

1. Идея-гипотеза.
2. Создание тест-образца и тестирование.
3. Создание презентации для инвестора.

Ваша презентация для инвестора должна содержать изложение проблемы, которую решает ваша идея. Опишите, зачем и как эта проблема должна решиться, кому и чем это выгодно. Приведите оценку рынка.

Распишите производство, рассчитайте себестоимость и дистрибуцию, расскажите, как намерены продавать товар. В модели финансирования приведите расчёты по прибыли, затратам и издержкам. В рентабельности у инвестора не должно быть сомнений, и он должен видеть прогноз развития компании в будущем.

Завершите презентацию рассказом о своей команде, докажите, что ваши люди могут реализовать идеи. Это важное условие положительного ответа - выделить деньги на стартап.

Классическая презентация для инвестора - обычно 10-12 слайдов.

Деньги на стартап не нужны

Стартап с нуля - настоящий стартап. Это противоположная точка зрения на финансовую поддержку начала бизнеса, отрицающая поиск инвестора. Нужно научиться работать с определённым количеством денег, чтобы, получив большую сумму, не спустить её необдуманно. Нужен опыт. К инвестору нужно обращаться с предложением поддержать развивающийся проект, а не первый шаг. Готовность инвестора вложить в начинающееся дело деньги может обернуться крахом для предпринимателя.

Сторонники такой позиции также считают, что компания развивается в экстремальных условиях. Так растёт эффективность и бизнес выжимает все ресурсы. Проекты первоначально нуждаются в людях, а не в инвестициях.

Как начать стартап без вложений

Считается, что если люди говорят о желании заняться бизнесом, но у них все упирается в отсутствие стартового капитала, это отговорка. Ожидание капитала и сами средства - классическое оправдание для мозга. Есть давно отработанная схема стартапа, которая доказывает: бизнес может быть с нулевым вложением, но основанным на маркетинговых знаниях, умении создавать потоки клиентов и находить заказчика.

Схема агент-торговец-производитель работает таким образом:

1. Агент - вы ищете заказы на сайтах или «холодными» звонками. Можно не иметь продукт, но иметь заявки. С потоком заявок агент становится нужным тем, у кого заявок недостаточно.
2. Производитель - агент предлагает свои потоки заявок на условиях сотрудничества по комиссии.
3. Появляются деньги от постоянных заказов. От торговца - переход к производству.

Деньги на стартап из кармана

Деньги нужно выделять тогда, когда стартап состоится. Если так, то как найти начальный капитал? Инфобизнесмены предлагают несколько вариантов:

• использовать кредитные карты или занять у родственников;
• заработать по найму;
• использовать схему: предоплата - заказ товара - передача товара заказчику.

Сложный, но эффективный способ начала стартапа с минимальным капиталом - аренда помещения или имущества. Если продумать способы эффективного их использования, то можно получить прибыль.

Не все бизнес-идеи требуют вложений, важно получаемую прибыль со стартапа реинвестировать в следующий этап.

Кредиты на стартапы в России выдают под высокие проценты. Обычно этот вариант не рекомендуют, но если не получается задействовать свои сбережения, то рассмотреть его имеет смысл. В западной практике стартапов очень популярны залоги, продажи недвижимости и кредиты в пользу бизнеса.

Вскладчину на стартап

Если предлагаемые варианты не подходят, и деньги на стартап от государства вы не хотите ждать, то деньги на запуск вашего стартапа могут собрать обычные пользователи. Это называется краудфандинг, когда на интернет-площадке предприниматели представляют свои идеи-гипотезы, бизнес-планы или подробную презентацию своего стартапа. Если пользователям нравится проект, они могут инвестировать, например, от 1 000 рублей до полной стоимости идеи. Сбор денег на стартап уже не будет проблемой.

Первоначально такую схему отработали американские предприниматели, но уже несколько лет в России работают аналоги таких площадок.

Отчетность за сотрудников